Si es nuevo en el mundo de las inversiones, quizás no sepa cómo construir una cartera adecuada. Considere una cartera de inversión de tres fondos, sencilla pero eficiente. Con solo tres fondos, puede diversificar sus inversiones y alcanzar el potencial de crecimiento sin asumir un riesgo excesivo.

El concepto de una cartera de inversión de tres fondos es disminuir el riesgo y aumentar la rentabilidad.

¿Estás pensando en invertir en un fondo? ¡Esta entrada del blog es perfecta para ti! Analizaremos tres tipos de carteras de inversión para inversores en fondos. ¡Sigue leyendo para saber más!

Quizás creas que es necesario tener una cantidad considerable de dinero ahorrado para empezar a invertir. Sin embargo, ¡no siempre es así!

Si es un inversor principiante, la estrategia de inversión de 3 fondos es ideal para usted. Esta cartera incluye fondos de renta variable, renta fija y del mercado monetario.

Al invertir en diversos fondos, distribuye el riesgo entre diversas clases de activos, lo que reduce las pérdidas si una inversión en particular se deprecia. Este enfoque le ayuda a alcanzar sus objetivos financieros y a prepararse para la jubilación, centrándose en acciones y bonos.

La cartera de inversión de 3 fondos es increíblemente sencilla de gestionar y le permite ahorrar dinero en comisiones, ya que solo hay tres tipos diferentes de fondos en esta cartera, lo que reduce sus gastos.

El primer paso es determinar la cantidad de fondos en los que desea invertir. Esto depende de cuán diversificados sean sus objetivos financieros, incluyendo:

Al construir su cartera de inversiones de tres fondos, es importante recordar tres cosas clave:

Asignación de activos implica invertir su dinero en varios tipos de inversiones para evitar perder todo su dinero si una inversión cae en valor.

Diversificación Se refiere a invertir en diferentes empresas, industrias y países para minimizar las pérdidas en caso de una caída en una acción o país.

Tolerancia al riesgo Es una medida de cuánto riesgo está dispuesto a aceptar antes de perder cualquier ganancia de capital.

Al adherirse a estos tres principios fundamentales, su cartera de inversiones de tres fondos debería ser segura y eficaz.

Además, debe reequilibrar su cartera a principios de año o de mes para asegurarse de que el equilibrio entre acciones, renta fija y fondos mutuos del mercado monetario sea adecuado y evitar que sean demasiado agresivos o lentos en términos de rendimiento.

Si es un inversor principiante, quizás se pregunte cómo construir una cartera de bajo riesgo. Una cartera de inversión de tres fondos, que incluye una combinación diversificada de acciones, bonos y efectivo, es un excelente punto de partida. Este enfoque diversifica el riesgo y aumenta sus posibilidades de éxito a largo plazo.

Al crear una cartera de tres fondos, debe determinar la combinación de sus activos. Si es joven, asigne más dinero a acciones y otros activos de riesgo, como bienes raíces o materias primas. A medida que envejece, cambie sus inversiones a instrumentos más seguros, como bonos y equivalentes de efectivo, como los fondos del mercado monetario, ya que tendrá más tiempo para recuperarse de las pérdidas que puedan ocurrir durante una caída del mercado de valores.

Su asignación de activos también debe reflejar sus objetivos de inversión. Si planea su jubilación, le conviene invertir un mayor porcentaje de su cartera en acciones y otros activos de crecimiento para aumentar el potencial de crecimiento de su dinero a lo largo del tiempo.

Si está buscando comprar una casa o pagar préstamos estudiantiles, sus inversiones deberían tener una mayor ponderación hacia el efectivo y los bonos, ya que son menos volátiles que las acciones.

Los fondos indexados, los fondos gestionados activamente y los fondos cotizados en bolsa son los tipos de fondos mutuos más frecuentes.

Numerosos inversores optan por estos fondos para optimizar sus carteras y reducir el riesgo. Estos fondos ofrecen a los inversores un método sencillo y económico para obtener exposición a una amplia gama de acciones o bonos.

Maximice su rentabilidad y minimice sus gastos invirtiendo en nuestra colección de fondos indexados de bajo coste. Con una selección cuidadosa y una inversión inteligente, puede reducir sus gastos de gestión y aumentar sus posibilidades de éxito.

Mantenga el equilibrio en su dinero ganado con esfuerzo reequilibrando periódicamente su cartera para asegurar un futuro seguro. Es más sencillo de lo que cree: venda algunas de esas acciones de alto rendimiento y reinvierta en fondos más estables. De esta manera, podrá mantener el rumbo incluso en momentos de volatilidad en el mercado.

Por lo tanto, seleccionar los tipos de inversiones adecuados para su cartera de tres fondos es un proceso crítico que requiere conocimiento y comprensión de los distintos fondos mutuos.

Su edad, tolerancia al riesgo, liquidez disponible y horizonte temporal determinan en gran medida esta decisión. Puede verse tentado a asumir riesgos elevados para obtener mayores rendimientos, pero es mejor tomar decisiones racionales antes de actuar. Puede contactar con un asesor financiero o consultor de inversiones que le ayudará en este proceso.